49.\nO que caracteriza um banco m\u00faltiplo, como o Banrisul, \u00e9 a<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) possibilidade de captar, por meio das suas\nag\u00eancias, somente dep\u00f3sitos \u00e0 vista.<\/p>\n\n\n\n
(B) atua\u00e7\u00e3o com, pelo menos, duas carteiras,\ndevendo uma, obrigatoriamente, ser de banco comercial ou de investimento.<\/p>\n\n\n\n
(C) proibi\u00e7\u00e3o de realizar compra e venda de moeda\nestrangeira em esp\u00e9cie.<\/p>\n\n\n\n
(D) atua\u00e7\u00e3o na gest\u00e3o dos recursos do Fundo de\nGarantia por Tempo de Servi\u00e7o (FGTS).<\/p>\n\n\n\n
(E) obrigatoriedade de ter o controle acion\u00e1rio de\numa sociedade de arrendamento mercantil.<\/p>\n\n\n\n
O que caracteriza o banco m\u00faltiplo \u00e9 atua\u00e7\u00e3o\ncom, pelo menos, duas carteiras, devendo uma, obrigatoriamente, ser de banco\ncomercial ou de investimento.<\/p>\n\n\n\n
GABARITO: LETRA B<\/p>\n\n\n\n
50.\nPara que possam fornecer empr\u00e9stimo e financiamento para aquisi\u00e7\u00e3o de bens,\nservi\u00e7os e capital de giro no mercado nacional, as sociedades de cr\u00e9dito,\nfinanciamento e investimento, al\u00e9m de utilizar o seu capital pr\u00f3prio, emitem<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) letras de c\u00e2mbio.<\/p>\n\n\n\n
(B) certificados de dep\u00f3sito banc\u00e1rio.<\/p>\n\n\n\n
(C) notas promiss\u00f3rias comerciais.<\/p>\n\n\n\n
(D) letras de cr\u00e9dito imobili\u00e1rio.<\/p>\n\n\n\n
(E) deb\u00eantures convers\u00edveis.<\/p>\n\n\n\n
Financeiras emitem letras de c\u00e2mbio. Os\ndemais t\u00edtulos s\u00e3o emitidos por outras institui\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n
GABARITO: LETRA A <\/p>\n\n\n\n
51.\nA institui\u00e7\u00e3o que tem o objetivo principal de financiar capital fixo e de giro\npara empreendimentos previstos em programas de desenvolvimento, na unidade da\nFedera\u00e7\u00e3o onde estiver sediada, \u00e9<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) o banco de investimento.<\/p>\n\n\n\n
(B) a ag\u00eancia de fomento.<\/p>\n\n\n\n
(C) a sociedade de cr\u00e9dito ao microempreendedor.<\/p>\n\n\n\n
(D) a cooperativa de cr\u00e9dito.<\/p>\n\n\n\n
(E) a sociedade de arrendamento mercantil.<\/p>\n\n\n\n
A fun\u00e7\u00e3o citada \u00e9 realizada pelas ag\u00eancias\nde fomento. <\/p>\n\n\n\n
GABARITO: LETRA B<\/p>\n\n\n\n
52.\nO Comit\u00ea de Pol\u00edtica Monet\u00e1ria (Copom) \u00e9 o \u00f3rg\u00e3o decis\u00f3rio do Banco Central\nque, no regime de metas para a infla\u00e7\u00e3o,<\/strong><\/p>\n\n\n\nimplementado\nno Brasil em 1999, tem por objetivo:<\/strong><\/p>\n\n\n\nI.\nPromover a maior gera\u00e7\u00e3o de empregos.<\/strong><\/p>\n\n\n\nII.\nEstabelecer as diretrizes da pol\u00edtica monet\u00e1ria.<\/strong><\/p>\n\n\n\nIII.\nDefinir a meta para a taxa b\u00e1sica de juros no Brasil e seu eventual vi\u00e9s.<\/strong><\/p>\n\n\n\nEst\u00e1\ncorreto o que consta de<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) I, apenas.<\/p>\n\n\n\n
(B) I e II, apenas.<\/p>\n\n\n\n
(C) II e III, apenas.<\/p>\n\n\n\n
(D) III, apenas.<\/p>\n\n\n\n
(E) I, II e III.<\/p>\n\n\n\n
Esta quest\u00e3o merece ser anulada!! N\u00e3o h\u00e1\nalternativa correta.<\/p>\n\n\n\n
A banca cita a alternativa C como\ncorreta. No entanto, desde a edi\u00e7\u00e3o da Circular 3.868\/17 do Bacen, o Copom n\u00e3o\ndefine o \u201ceventual vi\u00e9s\u201d da meta para a taxa b\u00e1sica de juros.<\/p>\n\n\n\n
Segundo o art. 1\u00ba. Da Circular:<\/p>\n\n\n\n
Art. 1\u00ba O Comit\u00ea de Pol\u00edtica Monet\u00e1ria (Copom), constitu\u00eddo no\n\u00e2mbito do Banco Central do Brasil, tem como compet\u00eancias definir a meta da Taxa\nSelic e divulgar o Relat\u00f3rio de Infla\u00e7\u00e3o a que se refere o Decreto n\u00ba 3.088, de\n21 de junho de 1999.<\/em><\/p>\n\n\n\nPortanto, sugiro aos alunos basearem o\ncurso de acordo com este dispositivo e a quest\u00e3o ser\u00e1 certamente anulada.<\/p>\n\n\n\n
53.\nA Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios (CVM) \u00e9 uma entidade aut\u00e1rquica em regime\nespecial, vinculada ao Minist\u00e9rio da Fazenda, que tem o objetivo de fiscalizar,\nnormatizar, disciplinar e desenvolver o mercado de valores mobili\u00e1rios no\nBrasil. Para tanto, o seu mandato legal contempla<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) proteger as institui\u00e7\u00f5es financeiras\nintermedi\u00e1rias.<\/p>\n\n\n\n
(B) assegurar o sigilo das informa\u00e7\u00f5es sobre os\nvalores mobili\u00e1rios negociados e as companhias que os tenham emitido.<\/p>\n\n\n\n
(C) estimular a forma\u00e7\u00e3o de poupan\u00e7a e a sua\naplica\u00e7\u00e3o em t\u00edtulos do Tesouro Nacional.<\/p>\n\n\n\n
(D) estimular as aplica\u00e7\u00f5es permanentes em a\u00e7\u00f5es\ndo capital social de companhias abertas sob controle p\u00fablico.<\/p>\n\n\n\n
(E) evitar modalidades de manipula\u00e7\u00e3o destinadas a\ncriar condi\u00e7\u00f5es artificiais de negocia\u00e7\u00e3o no mercado de valores mobili\u00e1rios.<\/p>\n\n\n\n
Segundo a Lei 6.385\/76:<\/p>\n\n\n\n
Art . 4\u00ba O\nConselho Monet\u00e1rio Nacional e a Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios exercer\u00e3o as\natribui\u00e7\u00f5es previstas na lei para o fim de:<\/em><\/em><\/p>\n\n\n\n(…)<\/em><\/p>\n\n\n\nV – evitar ou coibir modalidades de\nfraude ou manipula\u00e7\u00e3o destinadas a criar condi\u00e7\u00f5es artificiais de demanda,\noferta ou pre\u00e7o dos valores mobili\u00e1rios negociados no mercado;<\/em><\/p>\n\n\n\nGABARITO:\nLETRA E<\/p>\n\n\n\n
54.\nO Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional \u00e9 um \u00f3rg\u00e3o colegiado,\nintegrante da estrutura do Minist\u00e9rio da Fazenda, e que tem por finalidade\njulgar os recursos contra as san\u00e7\u00f5es aplicadas pelo Banco Central e pela\nComiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios (CVM) e, nos processos de lavagem de dinheiro,\nas san\u00e7\u00f5es aplicadas pelo Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF)\ne demais autoridades competentes em<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) casos de interesse exclusivo de investidores\nestrangeiros.<\/p>\n\n\n\n
(B) processos de segunda inst\u00e2ncia judicial.<\/p>\n\n\n\n
(C) situa\u00e7\u00f5es de lit\u00edgio entre institui\u00e7\u00f5es\nfinanceiras estatais.<\/p>\n\n\n\n
(D) segundo grau e \u00faltima inst\u00e2ncia\nadministrativa.<\/p>\n\n\n\n
(E)\narbitragens decorrentes da utiliza\u00e7\u00e3o de instrumentos financeiros derivativos.<\/p>\n\n\n\n
A finalidade\ndo COAF \u00e9 julgar em segundo grau e \u00faltima inst\u00e2ncia administrativa as san\u00e7\u00f5es aplicadas\npor Bacen, CVM e COAF.<\/p>\n\n\n\n
GABARITO:\nLETRA D<\/p>\n\n\n\n
55.\nInstitui\u00e7\u00e3o de pagamento \u00e9 a pessoa jur\u00eddica que viabiliza servi\u00e7os de compra e\nvenda e de movimenta\u00e7\u00e3o de recursos, no \u00e2mbito de um arranjo de pagamento, que<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) tem a possibilidade de conceder empr\u00e9stimos,\nmediante garantias.<\/p>\n\n\n\n
(B) gerencia conta de pagamento do tipo pr\u00e9-paga.<\/p>\n\n\n\n
(C) financia seus clientes por meio de cart\u00e3o de\ncr\u00e9dito.<\/p>\n\n\n\n
(D) est\u00e1 dispensada da aplica\u00e7\u00e3o da regulamenta\u00e7\u00e3o\nsobre preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro.<\/p>\n\n\n\n
(E) n\u00e3o est\u00e1 sujeita \u00e0 supervis\u00e3o do Banco Central\ndo Brasil.<\/p>\n\n\n\n
A Lei 12.865 enumera as seguintes fun\u00e7\u00f5es\ndas institui\u00e7\u00f5es de pagamento:<\/p>\n\n\n\n
a) disponibilizar servi\u00e7o de aporte ou saque de recursos\nmantidos em conta de pagamento; <\/p>\n\n\n\n
b) executar ou facilitar a instru\u00e7\u00e3o de\npagamento relacionada a determinado servi\u00e7o de pagamento, inclusive\ntransfer\u00eancia originada de ou destinada a conta de pagamento; <\/p>\n\n\n\n
c) gerir conta de pagamento; <\/p>\n\n\n\n
d) emitir instrumento de pagamento; <\/p>\n\n\n\n
e) credenciar a aceita\u00e7\u00e3o de instrumento\nde pagamento; <\/p>\n\n\n\n
f) executar remessa de fundos; <\/p>\n\n\n\n
g) converter moeda f\u00edsica ou escritural\nem moeda eletr\u00f4nica, ou vice-versa, credenciar a aceita\u00e7\u00e3o ou gerir o uso de\nmoeda eletr\u00f4nica; e <\/p>\n\n\n\n
h) outras atividades relacionadas \u00e0\npresta\u00e7\u00e3o de servi\u00e7o de pagamento, designadas pelo Banco Central do Brasil;<\/p>\n\n\n\n
Por sua vez, o Bacen desingou que o emissor de moeda eletr\u00f4nica\n(institui\u00e7\u00e3o de pagamento, como emissores de cart\u00f5es de vale refei\u00e7\u00e3o) pode gerenciar conta de pagamento do tipo pr\u00e9-paga, na qual os recursos\ndevem ser depositados previamente.<\/p>\n\n\n\n
GABARITO:\nLETRA B<\/p>\n\n\n\n
56.\nAs sociedades administradoras de cart\u00f5es de cr\u00e9dito<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) definem limites de cr\u00e9dito e encargos para\nfinanciar diretamente os seus clientes.<\/p>\n\n\n\n
(B) s\u00e3o empresas financeiras que emitem cart\u00f5es\npr\u00f3prios ou de terceiros.<\/p>\n\n\n\n
(C) autorizam o uso de bandeira e tecnologia por\nemissores e credenciadoras de estabelecimentos.<\/p>\n\n\n\n
(D) s\u00e3o respons\u00e1veis pela aceita\u00e7\u00e3o dos cart\u00f5es no\n\u00e2mbito nacional e, se for o caso, internacional.<\/p>\n\n\n\n
(E) representam portadores perante institui\u00e7\u00f5es\nfinanceiras para obten\u00e7\u00e3o de financiamento.<\/p>\n\n\n\n
Comentando os itens:<\/p>\n\n\n\n
a) a defini\u00e7\u00e3o \u00e9 feita entre as partes (institui\u00e7\u00e3o\ne cliente)<\/p>\n\n\n\n
b) n\u00e3o s\u00e3o IFs, mas institui\u00e7\u00f5es de pagamento<\/p>\n\n\n\n
c) quest\u00e3o confusa; quem seriam esses \u201cemissores\u201d?!<\/p>\n\n\n\n
d) incorreto<\/p>\n\n\n\n
e) correto, afinal a administradora de cart\u00f5es\nfaz a intermedia\u00e7\u00e3o entre o fornecedor e a IF, no caso de opera\u00e7\u00f5es de financiamento,\ncomo adiantamento de receb\u00edveis <\/p>\n\n\n\n
GABARITO: LETRA E<\/p>\n\n\n\n
57.\nO Sistema Especial de Liquida\u00e7\u00e3o e de Cust\u00f3dia (Selic) \u00e9 uma das denominadas\nInfraestruturas do Mercado Financeiro (IMF), por meio do qual<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) s\u00e3o custodiados t\u00edtulos privados mantidos em\ncarteiras de fundos de investimento.<\/p>\n\n\n\n
(B) s\u00e3o registradas as transa\u00e7\u00f5es de compra e\nvenda de t\u00edtulos emitidos por institui\u00e7\u00f5es financeiras.<\/p>\n\n\n\n
(C) s\u00e3o transferidos os t\u00edtulos para o comprador,\nem cada negocia\u00e7\u00e3o, em tempo real.<\/p>\n\n\n\n
(D) ocorrem transfer\u00eancias de reservas e fundos\npara as c\u00e2maras de compensa\u00e7\u00e3o e liquida\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n
(E) h\u00e1 possibilidade de lan\u00e7amentos retroativos\nat\u00e9 determinado hor\u00e1rio limite no dia posterior.<\/p>\n\n\n\n
No SELIC, os t\u00edtulos s\u00e3o transferidos para\no comprador, em cada negocia\u00e7\u00e3o, em tempo real. Ou seja, nesse sistema a liquida\u00e7\u00e3o\n\u00e9 realizada pelos valores brutos e em tempo real.<\/p>\n\n\n\n
GABARITO: LETRA C<\/p>\n\n\n\n
58.\nAs Bolsas s\u00e3o ambientes f\u00edsicos ou virtuais organizados para compra e venda de\na\u00e7\u00f5es, derivativos e outros valores mobili\u00e1rios. Para que as transa\u00e7\u00f5es\nocorram, \u00e9 necess\u00e1rio que funcione, de forma harmoniosa, toda uma cadeia de\nservi\u00e7os de negocia\u00e7\u00e3o e p\u00f3s-negocia\u00e7\u00e3o, o que, no Brasil, caracteriza o setor\ncomo sendo<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) verticalmente integrado.<\/p>\n\n\n\n
(B) de regime de compensa\u00e7\u00e3o negociado caso a caso\npara derivativos financeiros.<\/p>\n\n\n\n
(C) horizontalmente distribu\u00eddo entre os agentes\ndo mercado.<\/p>\n\n\n\n
(D) aquele em que \u00e9 desnecess\u00e1ria a exist\u00eancia de\ncontraparte central garantidora.<\/p>\n\n\n\n
(E) dependente da Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios\npara controle do risco.<\/p>\n\n\n\n
Quest\u00e3o para pensar. As bolsas, para ofertarem\nos servi\u00e7os de plataforma de neg\u00f3cios, necessita de infraestrutura de compensa\u00e7\u00e3o,\nliquida\u00e7\u00e3o e custodia de t\u00edtulos. Assim, faz-se necess\u00e1ria uma integra\u00e7\u00e3o vertical\ndessas atividades.<\/p>\n\n\n\n
Os demais itens est\u00e3o incorretos pelos\nseguintes motivos:<\/p>\n\n\n\n
b) a compensa\u00e7\u00e3o \u00e9 feita pela sistem\u00e1tica\nliquida e multilateral (ou seja, n\u00e3o \u00e9 caso a caso)<\/p>\n\n\n\n
c) \u00e9 vertical <\/p>\n\n\n\n
d) \u00e9 necess\u00e1ria a exist\u00eancia de deposit\u00e1rio\ncentral, pois \u00e9 justamente ele o respons\u00e1vel por centralizar a compensa\u00e7\u00e3o, liquida\u00e7\u00e3o\ne custodia dos ativos<\/p>\n\n\n\n
e) o controle de risco \u00e9 feito pelo pr\u00f3prio\nsistema (sistema de pagamentos brasileiro), que \u00e9 supervisionado pelo Bacen, e\nn\u00e3o pela CVM.<\/p>\n\n\n\n
GABARITO: LETRA A<\/p>\n\n\n\n
59.\nFrequentemente ofertados aos clientes das redes banc\u00e1rias, os t\u00edtulos de\ncapitaliza\u00e7\u00e3o proporcionam<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) garantia da institui\u00e7\u00e3o financeira emissora.<\/p>\n\n\n\n
(B) isen\u00e7\u00e3o de imposto de renda sobre o valor\nresgatado que exceda \u00e0 aplica\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n
(C) prazo de validade igual ou superior a seis\nmeses na modalidade tradicional.<\/p>\n\n\n\n
(D) possibilidade de transfer\u00eancia durante a\nvig\u00eancia, de uma pessoa para outra.<\/p>\n\n\n\n
(E) a op\u00e7\u00e3o, pelo subscritor, da emiss\u00e3o \u201cao\nportador\u201d.<\/p>\n\n\n\n
N\u00e3o h\u00e1 garantia, incide IR, o prazo m\u00ednimo\n\u00e9 de 12 meses e n\u00e3o existem mais t\u00edtulos ao portador desde o in\u00edcio da d\u00e9cada\nde 90.<\/p>\n\n\n\n
GABARITO: LETRA D<\/p>\n\n\n\n
60.\nAs C\u00e9dulas de Cr\u00e9dito Banc\u00e1rio (CCB) constituem uma promessa de pagamento em\ndinheiro e s\u00e3o:<\/strong><\/p>\n\n\n\nI. T\u00edtulos executivos judiciais que representam\nd\u00edvida em dinheiro, certa, l\u00edquida e exig\u00edvel.<\/p>\n\n\n\n
II. Lastreadas em uma opera\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito de\nqualquer modalidade.<\/p>\n\n\n\n
III. Isentas de imposto de renda sobre os\nrendimentos, quando adquiridas por pessoa f\u00edsica.<\/p>\n\n\n\n
Est\u00e1 correto o que consta de<\/p>\n\n\n\n
(A) I, apenas.<\/p>\n\n\n\n
(B) I e III, apenas.<\/p>\n\n\n\n
(C) II e III, apenas.<\/p>\n\n\n\n
(D) I, II e III.<\/p>\n\n\n\n
(E) II,\napenas.<\/p>\n\n\n\n
As\nCCBs s\u00e3o t\u00edtulos lastreados em uma opera\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito de qualquer modalidade.<\/p>\n\n\n\n
GABARITO:\nLETRA E<\/p>\n\n\n\n
61.\nQuando o contratante recebe \u00e0 vista pela cess\u00e3o para as empresas de fomento\nmercantil dos seus direitos credit\u00edcios, gerados pelas vendas de seus produtos\nou pelos servi\u00e7os realizados, arca com um diferencial financeiro entre o valor\nde face e o de aquisi\u00e7\u00e3o, denominado<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) fator de compra.<\/p>\n\n\n\n
(B) diferencial de custo.<\/p>\n\n\n\n
(C) fato gerador.<\/p>\n\n\n\n
(D) desconto nominal.<\/p>\n\n\n\n
(E) spread.<\/p>\n\n\n\n
Trata-se de opera\u00e7\u00e3o realizada por\nfactoring, \u00e0 qual se aplica fator de compra para c\u00e1lculo do desconto a ser pago\npelo t\u00edtulo \u00e0 vista.<\/p>\n\n\n\n
GABARITO: LETRA A<\/p>\n\n\n\n
62.\nO banco m\u00faltiplo estatal \u201cPopular\u201d lidera um conglomerado que tem o controle\nacion\u00e1rio integral de diversas empresas financeiras e n\u00e3o financeiras, dentre\nas quais uma dedicada ao setor de cart\u00f5es, que ter\u00e1 realizada a sua abertura do\ncapital por meio de distribui\u00e7\u00e3o p\u00fablica secund\u00e1ria de a\u00e7\u00f5es. Nesse caso, os\nrecursos l\u00edquidos captados provenientes da opera\u00e7\u00e3o de underwriting ser\u00e3o\ndestinados<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) ao acionista controlador do banco m\u00faltiplo.<\/p>\n\n\n\n
(B) aos acionistas minorit\u00e1rios e ao acionista\ncontrolador da emissora, proporcionalmente.<\/p>\n\n\n\n
(C) \u00e0 institui\u00e7\u00e3o financeira detentora da parcela\nrepresentativa do capital da controlada.<\/p>\n\n\n\n
(D) \u00e0 companhia emissora das a\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n
(E) ao banco m\u00faltiplo e \u00e0 empresa do setor de\ncart\u00f5es, em partes iguais.<\/p>\n\n\n\n
Em uma distribui\u00e7\u00e3o secund\u00e1ria de a\u00e7\u00f5es,\no dinheiro levantado \u00e9 destinado ao acionista que realiza a oferta.<\/p>\n\n\n\n
GABARITO: LETRA C <\/p>\n\n\n\n
63.\nO Fundo Garantidor de Cr\u00e9ditos (FGC) administra o mecanismo de prote\u00e7\u00e3o aos\ndepositantes e investidores no \u00e2mbito do Sistema Financeiro Nacional e, sob\ncertas condi\u00e7\u00f5es, garante cobertura ordin\u00e1ria sobre<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) dep\u00f3sitos \u00e0 vista e valores aplicados em\nprevid\u00eancia privada VGBL ou PGBL.<\/p>\n\n\n\n
(B) dep\u00f3sitos sac\u00e1veis mediante aviso pr\u00e9vio e\nletras de c\u00e2mbio.<\/p>\n\n\n\n
(C) dep\u00f3sitos a prazo, com ou sem emiss\u00e3o de\ncertificado, e dep\u00f3sitos judiciais.<\/p>\n\n\n\n
(D) letras de cr\u00e9dito do agroneg\u00f3cio e cotas de\nfundos de investimento.<\/p>\n\n\n\n
(E) opera\u00e7\u00f5es relacionadas a programas de\ninteresse governamental institu\u00eddos por lei e dep\u00f3sitos de poupan\u00e7a.<\/p>\n\n\n\n
O FGC garante dep\u00f3sitos sac\u00e1veis\nmediante aviso pr\u00e9vio e letras de c\u00e2mbio.<\/p>\n\n\n\n
PGBL, VGBL, cotas de fundo, dep\u00f3sitos\njudiciais e opera\u00e7\u00f5es relacionadas a programas de interesse governamental\ninstitu\u00eddos por lei n\u00e3o s\u00e3o garantidos.<\/p>\n\n\n\n
GABARITO: LETRA B<\/p>\n\n\n\n
64.\nA Circular no 3.461\/2009 e suas altera\u00e7\u00f5es, do Banco Central, consolida as\nregras sobre os procedimentos a serem adotados por institui\u00e7\u00f5es financeiras na\npreven\u00e7\u00e3o e combate \u00e0s atividades relacionadas com os crimes de lavagem de\ndinheiro, previstos na Lei no 9.613\/1998 e suas altera\u00e7\u00f5es. Dentre outros,\ndetermina que deve ser dispensada especial aten\u00e7\u00e3o<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) a situa\u00e7\u00f5es em que n\u00e3o seja poss\u00edvel manter\natualizadas as informa\u00e7\u00f5es cadastrais de seus clientes.<\/p>\n\n\n\n
(B) ao sistema de vigil\u00e2ncia presencial nas\ndepend\u00eancias das ag\u00eancias banc\u00e1rias.<\/p>\n\n\n\n
(C) \u00e0 habitualidade de dep\u00f3sitos em esp\u00e9cie em\nvalores totais mensais que n\u00e3o superem tr\u00eas mil reais.<\/p>\n\n\n\n
(D) \u00e0 elevada frequ\u00eancia de utiliza\u00e7\u00e3o, pelo\ncliente, de caixas eletr\u00f4nicos em diferentes locais.<\/p>\n\n\n\n
(E) ao volume das aquisi\u00e7\u00f5es de moeda estrangeira\npelo cliente para fins de alegadas viagens internacionais.<\/p>\n\n\n\n
Dentre as situa\u00e7\u00f5es que representam risco,\nest\u00e3o as situa\u00e7\u00f5es em que n\u00e3o seja poss\u00edvel manter atualizadas as informa\u00e7\u00f5es\ncadastrais de seus clientes.<\/p>\n\n\n\n
GABARITO: LETRA A<\/p>\n\n\n\n
65.\nO Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) tem como miss\u00e3o\nproduzir intelig\u00eancia financeira e promover a prote\u00e7\u00e3o dos setores econ\u00f4micos\ncontra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo e<\/strong><\/p>\n\n\n\n(A) pode, de forma sum\u00e1ria, instaurar inqu\u00e9rito\nnos casos que envolvam pessoas expostas politicamente.<\/p>\n\n\n\n
(B) exige cadastramento pr\u00e9vio de investidores\nestrangeiros interessados em atuar no mercado brasileiro.<\/p>\n\n\n\n
(C) depende do Banco Central e da Comiss\u00e3o de\nValores Mobili\u00e1rios (CVM) para combater a oculta\u00e7\u00e3o ou dissimula\u00e7\u00e3o de bens,\ndireitos e valores nos mercados financeiro e de capitais.<\/p>\n\n\n\n
(D) aplica penas administrativas nos setores\necon\u00f4micos em conjunto com \u00f3rg\u00e3o regulador ou fiscalizador pr\u00f3prio.<\/p>\n\n\n\n
(E) recebe, examina e identifica ocorr\u00eancias suspeitas\nde atividade il\u00edcita e as comunica \u00e0s autoridades competentes para instaura\u00e7\u00e3o\nde procedimentos.<\/p>\n\n\n\n
Comentando:<\/p>\n\n\n\n
a) o rito processual est\u00e1 estabelecido\nno processo administrativo, n\u00e3o sendo poss\u00edvel o tramite sum\u00e1rio nesse caso<\/p>\n\n\n\n
b) n\u00e3o h\u00e1 essa exig\u00eancia por parte do\nCOAF<\/p>\n\n\n\n
c) n\u00e3o depende<\/p>\n\n\n\n
d) incorreto, pois ele \u00e9 aut\u00f4nomo para\naplicar penalidades dentro do seu mandato<\/p>\n\n\n\n
e) essa \u00e9 a fun\u00e7\u00e3o do COAF<\/p>\n\n\n\n
GABARITO: LETRA E<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Fala pessoal!!! Tudo bem?! O que acharam da prova do Banrisul? Gostei da parte de conhecimentos banc\u00e1rios. Prova inteligente e balanceada, que n\u00e3o recorreu apenas \u00e0 \u201cdecoreba\u201d. Quest\u00f5es muito bem formuladas. E, melhor ainda, tratamos TODOS os temas no nosso curso. A grande maioria das quest\u00f5es foi ensinada em aula de maneira repetitiva. V\u00e1rios temas […]<\/p>\n","protected":false},"author":127,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"post_tipo":"article","footnotes":""},"categories":[2313,1],"tags":[57749,678,331,57764],"tax_estado":[],"class_list":["post-168028","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-carreiras-bancarias","category-cursos-e-concursos","tag-banrisul","tag-conhecimentos-bancarios","tag-gabarito","tag-recurso-banrisul"],"acf":[],"yoast_head":"\n
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