{"id":1673111,"date":"2025-12-08T14:09:00","date_gmt":"2025-12-08T17:09:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.estrategiaconcursos.com.br\/blog\/?p=1673111"},"modified":"2025-12-02T12:38:23","modified_gmt":"2025-12-02T15:38:23","slug":"concurso-caixa-comportamentos-eticos-compliance","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.estrategiaconcursos.com.br\/blog\/concurso-caixa-comportamentos-eticos-compliance\/","title":{"rendered":"Concurso Caixa: o que estudar sobre comportamentos \u00e9ticos e compliance?"},"content":{"rendered":"\n<p>Ol\u00e1, nobres! Recentemente tivemos a publica\u00e7\u00e3o do Edital N\u00ba 01\/2025\/NS referente ao <a href=\"https:\/\/www.estrategiaconcursos.com.br\/blog\/concurso-caixa-edital-publicado-2025\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">concurso p\u00fablico para a Caixa Econ\u00f4mica Federal (CEF)<\/a> para diversos cargos de n\u00edvel superior (Arquiteto, Engenheiro Eletricista, Engenheiro Mec\u00e2nico, Engenheiro Civil, Engenheiro de Seguran\u00e7a do Trabalho e M\u00e9dico do Trabalho). <\/p>\n\n\n\n<p>Entre as diversas mat\u00e9rias, surge a d\u00favida acerca do que estudar sobre <em><strong>comportamentos \u00e9ticos e compliance<\/strong><\/em>, mat\u00e9ria essa que ter\u00e1 5(cinco) quest\u00f5es. Visando direcionar voc\u00ea, vamos dar dicas de assuntos priorit\u00e1rios a serem estudados para tal mat\u00e9ria. Vamos juntos!<\/p>\n\n\n\n<div class=\"container\" id=\"boxes\">\r\n  <div class=\"row\">\r\n\r\n    <div class=\"col-sm\">\r\n      <div class=\"banner-black-friday-ec\" id=\"box-assinatura\">\r\n        <p class=\"titulo-assinatura\" style=\"text-align: left;\"><strong>Black Friday Estrat\u00e9gia 2025<\/strong><\/p>\r\n        <p class=\"subtitulo-assinatura\" style=\"text-align: left;\">Garanta o melhor pre\u00e7o do ANO no seu pacote<\/p> \r\n        <div class=\"box-botao\" style=\"text-align: left;\">\r\n          <a class=\"btn-assinatura\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.estrategiaconcursos.com.br\/promocoes\/assinaturas\/\" role=\"button\" rel=\"noopener noreferrer\">ACESSE A PROMO\u00c7\u00c3O<\/a>\r\n        <\/div>\r\n      <\/div><\/div><\/div><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-conhecimentos-cobrados-em-comportamentos-eticos-e-compliance\">Conhecimentos cobrados em comportamentos \u00e9ticos e <em>compliance<\/em><\/h2>\n\n\n\n<p>O conte\u00fado program\u00e1tico da disciplina de Comportamentos \u00c9ticos e Compliance do Concurso Caixa 2025 aborda os seguintes t\u00f3picos principais:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro:<\/strong>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Lei n\u00b0 9.613\/98 e suas altera\u00e7\u00f5es.<\/li>\n\n\n\n<li>Circular n\u00b0 3.978, de 23 de janeiro de 2020 e Carta Circular n\u00b0 4.001, de 29 de janeiro de 2020 e suas altera\u00e7\u00f5es.<\/li>\n\n\n\n<li>Resolu\u00e7\u00e3o CVM 50\/2021.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Conceitos e medidas de enfrentamento ao ass\u00e9dio moral e sexual.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>\u00c9tica Empresarial e Profissional:<\/strong>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Atitudes \u00e9ticas, respeito, valores e virtudes.<\/li>\n\n\n\n<li>No\u00e7\u00f5es de \u00e9tica empresarial e profissional.<\/li>\n\n\n\n<li>Gest\u00e3o da \u00e9tica em empresas p\u00fablicas e privadas.<\/li>\n\n\n\n<li>C\u00f3digo de \u00c9tica, Conduta e integridade (dispon\u00edvel no site da CAIXA na internet).<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Seguran\u00e7a da Informa\u00e7\u00e3o e Ciberseguran\u00e7a:<\/strong>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Fundamentos, conceitos e mecanismos de seguran\u00e7a.<\/li>\n\n\n\n<li>Seguran\u00e7a cibern\u00e9tica: Resolu\u00e7\u00e3o CMN n\u00b0 4893, de 26 de fevereiro de 2021.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Princ\u00edpios Constitucionais da Administra\u00e7\u00e3o P\u00fablica (Artigo 37 da Constitui\u00e7\u00e3o Federal):<\/strong>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Princ\u00edpios da legalidade, impessoalidade, moralidade, publicidade e efici\u00eancia.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Sigilo Banc\u00e1rio:<\/strong>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Lei Complementar n\u00b0 105\/2001 e suas altera\u00e7\u00f5es.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Lei Geral de Prote\u00e7\u00e3o de Dados Pessoais (LGPD):<\/strong>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Lei n\u00b0 13.709, de 14 de agosto de 2018 e suas altera\u00e7\u00f5es.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Legisla\u00e7\u00e3o Anticorrup\u00e7\u00e3o:<\/strong>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Lei n\u00b0 12.846\/2013 e Decreto n\u00b0 11.129, de 11 de julho de 2022.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Pol\u00edtica de Responsabilidade Socioambiental da Caixa Econ\u00f4mica Federal<\/strong> (dispon\u00edvel no site da CAIXA na internet).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Boas pr\u00e1ticas de governan\u00e7a corporativa.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Percebemos que h\u00e1, basicamente, dois tipos de assuntos: <strong><mark style=\"background-color:rgba(0, 0, 0, 0)\" class=\"has-inline-color has-vivid-cyan-blue-color\">Resolu\u00e7\u00f5es de Agentes Reguladores\/ orienta\u00e7\u00f5es emanadas da pr\u00f3pria CEF<\/mark><\/strong> <strong>e<\/strong> <strong><mark style=\"background-color:rgba(0, 0, 0, 0)\" class=\"has-inline-color has-vivid-red-color\">leis espec\u00edficas<\/mark><\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Sugerimos, inicialmente, a leitura das leis espec\u00edficas, vez que o examinador, de maneira geral, gosta de formular quest\u00f5es a partir de letra de lei. Al\u00e9m disso, os conceitos existentes nas leis te ajudar\u00e3o a melhor entender os normativos internos da CEF.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-leis-especificas-da-disciplina-de-comportamentos-eticos-e-compliance\">Leis espec\u00edficas da disciplina de comportamentos \u00e9ticos e <em>compliance<\/em><\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-lei-9-613-98-lavagem-de-dinheiro\">Lei 9.613\/98 &#8211; Lavagem de dinheiro<\/h3>\n\n\n\n<p>A Lei <a href=\"https:\/\/www.planalto.gov.br\/ccivil_03\/leis\/l9613.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener nofollow\">9.613\/98<\/a> disp\u00f5e sobre os crimes de &#8220;lavagem&#8221; ou oculta\u00e7\u00e3o de bens, direitos e valores, bem como a preven\u00e7\u00e3o da utiliza\u00e7\u00e3o do sistema financeiro para os il\u00edcitos previstos.<\/p>\n\n\n\n<p>No que tange a comportamentos \u00e9ticos e <em>compliance<\/em> \u00e9 uma lei de grande relev\u00e2ncia para a prova vez que os criminosos se utilizam, muitas vezes, do Sistema Financeiro Nacional para transacionar e\/ou ocultar dinheiro il\u00edcito.<\/p>\n\n\n\n<p>Como assuntos valiosos temos:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Conceito do crime de lavagem de dinheiro(Art. 1\u00ba): &nbsp;Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localiza\u00e7\u00e3o, disposi\u00e7\u00e3o, movimenta\u00e7\u00e3o ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de infra\u00e7\u00e3o penal.&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>A Tentativa \u00e9 pun\u00edvel(\u00a7 3\u00ba);<\/li>\n\n\n\n<li>\u00a7 4\u00ba A pena ser\u00e1 aumentada de 1\/3 (um ter\u00e7o) a 2\/3 (dois ter\u00e7os) <strong><mark style=\"background-color:rgba(0, 0, 0, 0)\" class=\"has-inline-color has-vivid-red-color\">se os crimes definidos nesta Lei forem cometidos de forma reiterada, por interm\u00e9dio de organiza\u00e7\u00e3o criminosa<\/mark><\/strong> ou <strong><mark style=\"background-color:rgba(0, 0, 0, 0)\" class=\"has-inline-color has-vivid-purple-color\">por meio da utiliza\u00e7\u00e3o de ativo virtual<\/mark><\/strong><\/li>\n\n\n\n<li>A pena pode ser reduzida de um a dois ter\u00e7os se o autor, coautor ou part\u00edcipe colaborar espontaneamente com as autoridades. prestando esclarecimentos relevantes.<\/li>\n\n\n\n<li>\u00c9 poss\u00edvel a realiza\u00e7\u00e3o antecipada de leil\u00e3o dos bens quando comprovada a licitude de sua origem. Realizado o leil\u00e3o, a quantia apurada ser\u00e1 depositada em conta judicial remunerada, adotando-se a seguinte disciplina:<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-group is-vertical is-layout-flex wp-container-core-group-is-layout-fe9cc265 wp-block-group-is-layout-flex\">\n<p class=\"has-cyan-bluish-gray-background-color has-background\">I &#8211; nos processos de compet\u00eancia da Justi\u00e7a Federal e da Justi\u00e7a do Distrito Federal:&nbsp;a<strong>) os dep\u00f3sitos ser\u00e3o efetuados na Caixa Econ\u00f4mica Federal <\/strong>ou em institui\u00e7\u00e3o financeira p\u00fablica, mediante documento adequado para essa finalidade;&nbsp;b) os dep\u00f3sitos ser\u00e3o repassados pela Caixa Econ\u00f4mica Federal ou por outra institui\u00e7\u00e3o financeira p\u00fablica para a Conta \u00danica do Tesouro Nacional, independentemente de qualquer formalidade, no prazo de 24 (vinte e quatro) horas; e&nbsp;&nbsp;c) os valores devolvidos pela Caixa Econ\u00f4mica Federal ou por institui\u00e7\u00e3o financeira p\u00fablica ser\u00e3o debitados \u00e0 Conta \u00danica do Tesouro Nacional, em subconta de restitui\u00e7\u00e3o;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<p>Ainda, nobres, a CEF como se caracteriza como uma institui\u00e7\u00e3o financeira, dever\u00e1 cumprir uma s\u00e9rie de exig\u00eancias, como por exemplo: identifica\u00e7\u00e3o de seus clientes; ado\u00e7\u00e3o de pol\u00edticas e de boas pr\u00e1ticas de controle interno e, principalmente, comunica\u00e7\u00e3o ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) no prazo de 24hs no que tange \u00e0 opera\u00e7\u00f5es suspeitas.<\/p>\n\n\n\n<p>Salientamos que a Lei \u00e9 relativamente curta, de forma que, se tiverem tempo, vale uma leitura completa visando acertar todas as 5(cinco) quest\u00f5es do bloco de comportamentos \u00e9ticos e <em>compliance<\/em>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-lei-complementar-n\u00ba-105-2001\">Lei Complementar n\u00ba 105\/2001<\/h3>\n\n\n\n<p>A <a href=\"https:\/\/www.planalto.gov.br\/ccivil_03\/leis\/lcp\/lcp105.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener nofollow\">Lei Complementar n\u00b0105\/2001<\/a> trata sobre o sigilo das opera\u00e7\u00f5es de institui\u00e7\u00f5es financeiras. tema bastante relevante para o assunto comportamentos \u00e9ticos e <em>compliance<\/em>.<\/p>\n\n\n\n<p>Basicamente regula quem est\u00e1 sujeito \u00e0 LEI (A CEF est\u00e1) e como se dar\u00e1 o fluxo de envio, recebimento e tratamento de informa\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias de clientes de institui\u00e7\u00f5es financeiras.<\/p>\n\n\n\n<p>Aten\u00e7\u00e3o deve-se dar \u00e0s exce\u00e7\u00f5es, ou seja, quanto <strong>n\u00e3o <\/strong>constitui viola\u00e7\u00e3o ao dever de sigilo (Art. 1\u00ba, \u00a73<sup>o<\/sup>)<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list has-pale-cyan-blue-background-color has-background\">\n<li>I \u2013 a&nbsp;<strong>troca de informa\u00e7\u00f5es entre institui\u00e7\u00f5es financeiras<\/strong>,&nbsp;<strong>para fins cadastrais<\/strong>, inclusive por interm\u00e9dio de centrais de risco,&nbsp;<strong>observadas as normas<\/strong>&nbsp;baixadas pelo&nbsp;<strong>Conselho Monet\u00e1rio Nacional<\/strong>&nbsp;e pelo&nbsp;<strong>Banco Central do Brasil<\/strong>;<\/li>\n\n\n\n<li>II \u2013 o&nbsp;<strong>fornecimento<\/strong>&nbsp;de informa\u00e7\u00f5es constantes de cadastro de emitentes de&nbsp;<strong>cheques sem provis\u00e3o de fundos e de devedores inadimplentes<\/strong>, a&nbsp;<strong>entidades de prote\u00e7\u00e3o ao cr\u00e9dito<\/strong>, observadas as normas baixadas pelo Conselho Monet\u00e1rio Nacional e pelo Banco Central do Brasil;&nbsp;<strong>-&gt; (<em>Cheque sem fundo<\/em>)<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li>IV \u2013 a&nbsp;<strong>comunica\u00e7\u00e3o, \u00e0s autoridades competentes, da pr\u00e1tica de il\u00edcitos<\/strong>&nbsp;<strong>penais ou administrativos<\/strong>, abrangendo o&nbsp;fornecimento de informa\u00e7\u00f5es sobre opera\u00e7\u00f5es que envolvam recursos provenientes de qualquer pr\u00e1tica criminosa;<\/li>\n\n\n\n<li>V \u2013 a revela\u00e7\u00e3o de&nbsp;<strong>informa\u00e7\u00f5es sigilosas com o consentimento expresso dos interessados<\/strong>;<\/li>\n\n\n\n<li>VII \u2013 o&nbsp;<strong>fornecimento de dados<\/strong>&nbsp;financeiros e de pagamentos, relativos a&nbsp;<strong>opera\u00e7\u00f5es de cr\u00e9dito e obriga\u00e7\u00f5es de pagamento adimplidas ou em andamento<\/strong>&nbsp;de pessoas naturais ou jur\u00eddicas,&nbsp;<strong>a gestores de bancos de dados<\/strong>,&nbsp;<strong>para forma\u00e7\u00e3o de hist\u00f3rico de cr\u00e9dito<\/strong>, nos termos de lei espec\u00edfica.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Lembrando que o servidor p\u00fablico responde, quando descumprir a regra de sigilo fiscal, <strong>pessoal e diretamente pelos danos<\/strong>&nbsp;decorrentes, sem preju\u00edzo da responsabilidade objetiva da entidade p\u00fablica, quando comprovado que o servidor agiu de acordo com orienta\u00e7\u00e3o oficial.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-lei-n\u00ba-13-709-2018\">Lei n\u00ba 13.709\/2018<\/h3>\n\n\n\n<p>Diferente das leis citadas anteriormente referente a comportamentos \u00e9ticos e <em>compliance<\/em>, a <a href=\"https:\/\/www.planalto.gov.br\/ccivil_03\/_ato2015-2018\/2018\/lei\/l13709.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener nofollow\">Lei n\u00ba13.709\/2018<\/a> \u00e9 bem extensa e detalhada.<\/p>\n\n\n\n<p>Dessa forma, sugerimos que foquem nos seguintes assuntos, caso n\u00e3o consigam ler a lei por completo:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Art. 3\u00ba (situa\u00e7\u00f5es em que se aplicam a Lei Geral de Prote\u00e7\u00e3o de Dados);<\/li>\n\n\n\n<li class=\"has-vivid-red-color has-text-color has-link-color wp-elements-b4a073e0261e8c481240b26bdda4af79\">Art. 4\u00ba Situa\u00e7\u00f5es em que a Lei n\u00e3o se aplica ao tratamento de dados pessoais (<strong>Muito Importante<\/strong>)<\/li>\n\n\n\n<li>Art. 5\u00ba defini\u00e7\u00e3o de conceitos expressos na Lei: Dado anonimizado, controlador; operador e etc.<\/li>\n\n\n\n<li>Art. 7\u00ba Hip\u00f3teses em que o tratamento de dados pessoais poder\u00e1 ser realizado.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-lei-anticorrupcao-n\u00ba12-846-2013\">Lei anticorrup\u00e7\u00e3o &#8211; n\u00ba12.846\/2013<\/h3>\n\n\n\n<p>Esta <a href=\"https:\/\/www.planalto.gov.br\/ccivil_03\/_ato2011-2014\/2013\/lei\/l12846.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener nofollow\">Lei anticorrup\u00e7\u00e3o &#8211; n\u00ba 12.846\/2013<\/a> constante na ementa de comportamentos \u00e9ticos e <em>compliance<\/em> tamb\u00e9m \u00e9 um pouco mais extensa e com muitas nuances, de modo que deixaremos uma pequena tabela para facilitar o estudo e a revis\u00e3o<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><thead><tr><th>T\u00f3pico<\/th><th>Palavras-chave resumidas<\/th><th>Artigos \/ Normas<\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td>Ideia central<\/td><td>Responsabiliza\u00e7\u00e3o <strong>civil e administrativa<\/strong> da <strong>pessoa jur\u00eddica<\/strong> por atos contra a Administra\u00e7\u00e3o P\u00fablica(AP), nacional e estrangeira<\/td><td>Lei 12.846\/2013, art. 1\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Sujeitos (quem responde)<\/td><td>Pessoas jur\u00eddicas em geral; empresas nacionais e estrangeiras; responsabilidade solid\u00e1ria de grupo econ\u00f4mico<\/td><td>Lei 12.846\/2013, arts. 1\u00ba, 3\u00ba, 4\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Tipo de responsabilidade<\/td><td><strong>Objetiva<\/strong> (n\u00e3o exige culpa); basta ato lesivo + interesse\/benef\u00edcio da empresa<\/td><td>Lei 12.846\/2013, arts. 2\u00ba e 3\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Atos lesivos \u2013 geral<\/td><td>Suborno; financiar il\u00edcitos; uso de laranjas; atos contra patrim\u00f4nio, princ\u00edpios da AP ou compromissos internacionais<\/td><td>Lei 12.846\/2013, art. 5\u00ba, caput<\/td><\/tr><tr><td>Atos lesivos \u2013 licita\u00e7\u00e3o<\/td><td>Fraudar competi\u00e7\u00e3o; afastar concorrente; empresas de fachada; fraude em contratos e aditamentos; manipular equil\u00edbrio econ\u00f4mico-financeiro<\/td><td>Lei 12.846\/2013, art. 5\u00ba, incisos IV e V<\/td><\/tr><tr><td>Atos lesivos \u2013 fiscaliza\u00e7\u00e3o<\/td><td>Dificultar investiga\u00e7\u00e3o ou fiscaliza\u00e7\u00e3o de \u00f3rg\u00e3os p\u00fablicos, ag\u00eancias reguladoras, sistema financeiro etc.<\/td><td>Lei 12.846\/2013, art. 5\u00ba, inciso V<\/td><\/tr><tr><td>San\u00e7\u00f5es administrativas<\/td><td><strong><mark style=\"background-color:rgba(0, 0, 0, 0)\" class=\"has-inline-color has-vivid-red-color\">Multa 0,1% a 20% do faturamento bruto;<\/mark><\/strong> publica\u00e7\u00e3o extraordin\u00e1ria da decis\u00e3o condenat\u00f3ria<\/td><td>Lei 12.846\/2013, arts. 6\u00ba e 7\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>San\u00e7\u00f5es judiciais (civis)<\/td><td>Perdimento de bens; suspens\u00e3o\/interdi\u00e7\u00e3o; <strong>dissolu\u00e7\u00e3o compuls\u00f3ria<\/strong>; proibi\u00e7\u00e3o de incentivos\/financiamentos<\/td><td>Lei 12.846\/2013, art. 19<\/td><\/tr><tr><td>Programa de integridade<\/td><td><strong><mark style=\"background-color:rgba(0, 0, 0, 0)\" class=\"has-inline-color has-luminous-vivid-orange-color\">Compliance como atenuante;<\/mark><\/strong> c\u00f3digo de conduta; controles internos; canal de den\u00fancia; treinamentos<\/td><td>Decreto 11.129\/2022 (dosimetria)<\/td><\/tr><tr><td>Acordo de leni\u00eancia<\/td><td>Colabora\u00e7\u00e3o efetiva; identificar envolvidos; entregar provas; redu\u00e7\u00e3o de multa; manter contratar com o poder p\u00fablico<\/td><td>Lei 12.846\/2013, art. 16; Dec. 11.129\/22<\/td><\/tr><tr><td>Abrang\u00eancia<\/td><td>Administra\u00e7\u00e3o p\u00fablica <strong>nacional<\/strong> (Uni\u00e3o, Estados, DF, Munic\u00edpios) e <strong>estrangeira<\/strong><\/td><td>Lei 12.846\/2013, arts. 1\u00ba e 5\u00ba, \u00a71\u00ba<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-normas-de-entes-reguladores-ou-internos\">Normas de entes reguladores ou internos<\/h2>\n\n\n\n<p>As normas internas da CEF e de \u00d3rg\u00e3os reguladores, que tratam de comportamentos \u00e9ticos e <em>compliance<\/em>, n\u00e3o t\u00eam um hist\u00f3rico recente de cobran\u00e7a. S\u00e3o temas muito espec\u00edficos, de forma que faremos um breve guia de estudo dos principais.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-resolucao-cmn-n\u00ba-4893-2021-seguranca-cibernetica\">Resolu\u00e7\u00e3o CMN n\u00ba 4893\/2021 &#8211; Seguran\u00e7a Cibern\u00e9tica<\/h3>\n\n\n\n<p>A Resolu\u00e7\u00e3o CMN n\u00ba 4.893\/2021 trata basicamente de <strong>seguran\u00e7a cibern\u00e9tica<\/strong> e <strong>uso de computa\u00e7\u00e3o em nuvem<\/strong> pelas institui\u00e7\u00f5es autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil (BCB)<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><thead><tr><th>T\u00f3pico<\/th><th>O que exige \/ Conte\u00fado essencial<\/th><th>Dispositivos principais*<\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td>Objeto da norma<\/td><td>Regras sobre <strong>pol\u00edtica de seguran\u00e7a cibern\u00e9tica<\/strong> e <strong>contrata\u00e7\u00e3o de servi\u00e7os de processamento\/armazenamento de dados e nuvem<\/strong><\/td><td>Art. 1\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Abrang\u00eancia (quem se sujeita)<\/td><td><strong>Institui\u00e7\u00f5es autorizadas pelo Banco Central<\/strong> (institui\u00e7\u00f5es financeiras e demais supervisionadas, com exce\u00e7\u00f5es espec\u00edficas)<\/td><td>Arts. 2\u00ba e 3\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Pol\u00edtica de seguran\u00e7a cibern\u00e9tica \u2013 exist\u00eancia<\/td><td>Institui\u00e7\u00e3o deve <strong>definir, implementar, divulgar e manter<\/strong> pol\u00edtica de seguran\u00e7a cibern\u00e9tica compat\u00edvel com porte, riscos e neg\u00f3cios<\/td><td>Arts. 4\u00ba e 5\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Pol\u00edtica \u2013 objetivos<\/td><td>Garantir <strong>confidencialidade, integridade e disponibilidade<\/strong> de dados e sistemas<\/td><td>Art. 4\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Pol\u00edtica \u2013 conte\u00fado m\u00ednimo<\/td><td>Objetivos de seguran\u00e7a; controles e procedimentos; tratamento de vulnerabilidades; registro e an\u00e1lise de incidentes; crit\u00e9rios de relev\u00e2ncia; cultura de seguran\u00e7a; compartilhamento de informa\u00e7\u00f5es sobre incidentes<\/td><td>Art. 5\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Plano de a\u00e7\u00e3o e resposta a incidentes<\/td><td>Elabora\u00e7\u00e3o de <strong>plano de a\u00e7\u00e3o e resposta a incidentes cibern\u00e9ticos<\/strong>, alinhado \u00e0 pol\u00edtica, com rotinas de preven\u00e7\u00e3o, resposta e recupera\u00e7\u00e3o<\/td><td>Art. 6\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Relat\u00f3rio anual<\/td><td>Elabora\u00e7\u00e3o de <strong>relat\u00f3rio anual<\/strong>, com base em 31\/12, sobre implementa\u00e7\u00e3o do plano, incidentes relevantes e testes de continuidade de neg\u00f3cios<\/td><td>Art. 7\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Governan\u00e7a \u2013 aprova\u00e7\u00e3o e revis\u00e3o<\/td><td>Pol\u00edtica e plano devem ser <strong>aprovados pelo conselho de administra\u00e7\u00e3o ou diretoria<\/strong> e <strong>revistos pelo menos anualmente<\/strong><\/td><td>Arts. 4\u00ba, 6\u00ba e 8\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Terceiriza\u00e7\u00e3o \/ servi\u00e7os em nuvem \u2013 escopo<\/td><td>Regras para contrata\u00e7\u00e3o de <strong>servi\u00e7os relevantes de processamento\/armazenamento de dados e computa\u00e7\u00e3o em nuvem<\/strong>, no Pa\u00eds ou no exterior<\/td><td>Art. 9\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Gest\u00e3o de riscos na contrata\u00e7\u00e3o de nuvem<\/td><td>Servi\u00e7os devem estar integrados \u00e0 <strong>gest\u00e3o de riscos e terceiriza\u00e7\u00e3o<\/strong>; governan\u00e7a proporcional \u00e0 relev\u00e2ncia e riscos<\/td><td>Arts. 9\u00ba e 10<\/td><\/tr><tr><td>Requisitos para prestadores de servi\u00e7o<\/td><td>Prestador deve garantir: cumprimento de normas; seguran\u00e7a da informa\u00e7\u00e3o; confidencialidade; integridade; disponibilidade; acesso do BCB e supervisores<\/td><td>Arts. 10 e 11<\/td><\/tr><tr><td>Cl\u00e1usulas contratuais m\u00ednimas<\/td><td>Direitos de acesso a dados e logs; auditoria; portabilidade de dados; continuidade de servi\u00e7os; rescis\u00e3o contratual segura<\/td><td>Art. 11<\/td><\/tr><tr><td>Consolida\u00e7\u00e3o normativa<\/td><td>Substitui e consolida regras anteriores de seguran\u00e7a cibern\u00e9tica e nuvem (ex.: Res. CMN 4.658\/2018), atualizando o arcabou\u00e7o<\/td><td>Disposi\u00e7\u00f5es finais<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-resolucao-cvm-50-2021\">Resolu\u00e7\u00e3o CVM 50\/2021<\/h3>\n\n\n\n<p>A Resolu\u00e7\u00e3o CVM n\u00ba 50\/2021 estabelece as regras de <strong>PLD\/FTP<\/strong> (preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e ao financiamento da prolifera\u00e7\u00e3o de armas de destrui\u00e7\u00e3o em massa) para o <strong>mercado de valores mobili\u00e1rios<\/strong>, substituindo a antiga Instru\u00e7\u00e3o CVM 617.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><thead><tr><th>T\u00f3pico<\/th><th>Conte\u00fado essencial \/ Palavras-chave<\/th><th>Dispositivos principais*<\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td>Objeto e \u00e2mbito<\/td><td>Regras de <strong>PLD\/FTP<\/strong> no mercado de valores mobili\u00e1rios; preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e da prolifera\u00e7\u00e3o<\/td><td>Art. 1\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Quem se sujeita<\/td><td>Participantes do mercado de valores mobili\u00e1rios (intermedi\u00e1rios, administradores, entidades de mercado, infraestruturas etc.)<\/td><td>Arts. 2\u00ba e segs.<\/td><\/tr><tr><td>Abordagem baseada em risco (ABR)<\/td><td>Avalia\u00e7\u00e3o interna de risco; controles proporcionais a produtos, servi\u00e7os, clientes, canais, regi\u00f5es etc.<\/td><td>Arts. 3\u00ba e 4\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Pol\u00edtica de PLD\/FTP<\/td><td>Documento obrigat\u00f3rio; governan\u00e7a, responsabilidades, metodologia de risco, procedimentos de cadastro, monitoramento e reporte<\/td><td>Arts. 5\u00ba a 7\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Governan\u00e7a e alta administra\u00e7\u00e3o<\/td><td>Aprova\u00e7\u00e3o e supervis\u00e3o da pol\u00edtica pela <strong>alta administra\u00e7\u00e3o<\/strong>; responsabilidade pela efetiva implementa\u00e7\u00e3o<\/td><td>Arts. 5\u00ba e 6\u00ba<\/td><\/tr><tr><td>Identifica\u00e7\u00e3o de clientes<\/td><td>Identifica\u00e7\u00e3o, qualifica\u00e7\u00e3o e cadastro de clientes, inclusive n\u00e3o residentes; dilig\u00eancia cont\u00ednua<\/td><td>Arts. 8\u00ba a 11<\/td><\/tr><tr><td>Benefici\u00e1rio final<\/td><td>Identificar pessoa natural que controla ou se beneficia do cliente; refor\u00e7o de dilig\u00eancia em estruturas complexas<\/td><td>Arts. 9\u00ba e 10<\/td><\/tr><tr><td>Monitoramento de opera\u00e7\u00f5es<\/td><td>Monitorar opera\u00e7\u00f5es, identificar situa\u00e7\u00f5es at\u00edpicas\/suspeitas, analisar e decidir sobre comunica\u00e7\u00e3o<\/td><td>Arts. 12 a 15<\/td><\/tr><tr><td>Comunica\u00e7\u00e3o ao COAF \/ CVM<\/td><td>Regras para <strong>comunica\u00e7\u00e3o de opera\u00e7\u00f5es suspeitas<\/strong> e opera\u00e7\u00f5es autom\u00e1ticas; forma, prazo e sigilo<\/td><td>Arts. 12 a 15<\/td><\/tr><tr><td>Indisponibilidade de bens (ONU)<\/td><td>Medidas para cumprir resolu\u00e7\u00f5es do CSNU(Conselho de Seguran\u00e7a da ONU): congelamento\/indisponibilidade de bens, direitos e valores<\/td><td>Arts. 16 e 17<\/td><\/tr><tr><td>Arquivos e registros<\/td><td>Manuten\u00e7\u00e3o de registros e documentos por prazos m\u00ednimos; rastreabilidade para fiscaliza\u00e7\u00e3o<\/td><td>Arts. 18 e 19<\/td><\/tr><tr><td>Relat\u00f3rio anual de PLD\/FTP<\/td><td>Relat\u00f3rio sobre execu\u00e7\u00e3o da pol\u00edtica, avalia\u00e7\u00e3o de efetividade e principais riscos; mantido \u00e0 disposi\u00e7\u00e3o da CVM<\/td><td>Art. 20<\/td><\/tr><tr><td>Conglomerados e compartilhamento<\/td><td>Coordena\u00e7\u00e3o entre entidades do mesmo conglomerado; compartilhamento interno de informa\u00e7\u00f5es relevantes para PLD\/FTP<\/td><td>Arts. 21 e 22<\/td><\/tr><tr><td>Penalidades e fiscaliza\u00e7\u00e3o<\/td><td>Sujei\u00e7\u00e3o a san\u00e7\u00f5es da Lei 6.385\/76 em caso de descumprimento; poderes de supervis\u00e3o da CVM<\/td><td>Disposi\u00e7\u00f5es finais \/ remiss\u00e3o \u00e0 lei<\/td><\/tr><tr><td>Atualiza\u00e7\u00f5es \/ Consolida\u00e7\u00e3o<\/td><td>Revoga\/rev\u00ea normas anteriores (como a antiga ICVM 617); texto consolidado com altera\u00e7\u00f5es posteriores (Res. CVM 179\/2023)<\/td><td>Disposi\u00e7\u00f5es finais<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p>Observem que essa regulamenta\u00e7\u00f5es de Comportamentos \u00e9ticos e <em>compliance<\/em> retiram seu fundamento de leis relacionadas. Dessa forma, refor\u00e7amos que estudem inicialmente os conceitos das leis citadas.<\/p>\n\n\n\n<p>Conclu\u00edmos, aqui, mais um artigo, pessoal. Tentamos abordar os principais assuntos da mat\u00e9ria <strong><mark style=\"background-color:rgba(0, 0, 0, 0)\" class=\"has-inline-color has-vivid-cyan-blue-color\">Comportamentos \u00e9ticos e <em>compliance<\/em><\/mark><\/strong><em> <\/em>para o concurso da Caixa Econ\u00f4mica Federal que ser\u00e1 realizado em 01\/02\/2026. Espero que as dicas os ajudem na prepara\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p>Forte abra\u00e7o e bons estudos!<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-left\"><em>Quer estar antenado aos pr\u00f3ximos concursos previstos? Confira nossos artigos!<\/em><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center has-black-color has-vivid-cyan-blue-background-color has-text-color has-background has-link-color wp-elements-9603f785c0eec09bc6030dcf96ae9ff9\"><a href=\"https:\/\/www.estrategiaconcursos.com.br\/blog\/concursos-abertos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong><mark style=\"background-color:rgba(0, 0, 0, 0)\" class=\"has-inline-color has-black-color\">Concursos Abertos<\/mark><\/strong><\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center has-black-color has-vivid-cyan-blue-background-color has-text-color has-background has-link-color wp-elements-84cb1561c24d33e0c6315ae1f6005bde\"><a href=\"https:\/\/www.estrategiaconcursos.com.br\/blog\/concursos-2025\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong><mark style=\"background-color:rgba(0, 0, 0, 0)\" class=\"has-inline-color has-black-color\">Concursos 2025<\/mark><\/strong><\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center has-black-color has-vivid-cyan-blue-background-color has-text-color has-background has-link-color wp-elements-035e8bba74ba04b5f8015d417e24c8dd\"><a href=\"https:\/\/www.estrategiaconcursos.com.br\/blog\/concursos-2026\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong><mark style=\"background-color:rgba(0, 0, 0, 0)\" class=\"has-inline-color has-black-color\">Concursos 2026<\/mark><\/strong><\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Ol\u00e1, nobres! Recentemente tivemos a publica\u00e7\u00e3o do Edital N\u00ba 01\/2025\/NS referente ao concurso p\u00fablico para a Caixa Econ\u00f4mica Federal (CEF) para diversos cargos de n\u00edvel superior (Arquiteto, Engenheiro Eletricista, Engenheiro Mec\u00e2nico, Engenheiro Civil, Engenheiro de Seguran\u00e7a do Trabalho e M\u00e9dico do Trabalho). 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